始めよう！しましんで資産形成
商号等：しまね信用金庫 登録金融機関
中国財務局長（登金）第27号
加入協会：なし
通常、株式や投資信託などの金融商品に投資をした場合、これらを売却して得た利益や分配金に対し、20.315％の税金がかかりますが、NISA（少額投資非課税制度）を活用することで、毎年一定金額の範囲で購入した株式や投資信託などの金融商品から得られる利益が非課税になります。
2024年１月の改正により、年間投資枠が大幅に拡大し、非課税保有期間も無期限となりました。制度自体も恒久化したことで、柔軟かつ長期的な資産形成が可能です。
新しくなったNISA制度の特徴
特徴 1
併用が可能に
「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の両方を併用できるようになりました。
特徴 2
非課税保有期間が無制限に
期間制限がなくなり、生涯を通した長期的な運用が可能となりました。
特徴 3
非課税枠の拡大
年間で360万円、生涯では1,800万円まで利用できるようになりました。
新・旧 NISA制度の比較
| 旧 NISA（2023年まで） | 新 NISA（2024年から） | |||
|---|---|---|---|---|
| つみたてNISA選択制 | 一般NISA | つみたて投資枠併用可 | 成長投資枠 | |
| 年間の非課税投資枠 | 40万円 | 120万円 | 120万円 | 240万円 |
| 非課税保有期間 | 20年間 | 5年間 | 無制限（恒久化） | |
| 非課税保有限度額 | 800万円 | 600万円 | 1800万円（うち成長投資枠は1,200万円） | |
| 非課税保有限度額の再利用 | 売却しても再利用不可 | 売却後、翌年以降に再利用可能 | ||
| 対象年齢 | その年の1月1日において18歳以上 | その年の1月1日において18歳以上 | ||
| 投資対象商品 | ※1 公募株式投資信託等 | 上場株式・投資信託等 | ※1 公募株式投資信託等 | ※2 上場株式・投資信託等 |
| 購入方法 | 積立 | 一括・積立 | 積立 | 一括・積立 |
- ※1 金融庁の基準を満たした一定の投資信託に限られます。
- ※2 ①整理・管理銘柄 ②信託期間20年未満、レバレッジ型および毎月分配型の投資信託等は対象外です。
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