投資信託

多くのお客さまからお預かりした資金をひとつにまとめ、運用の専門家が株や債券、不動産投資信託などに分散投資し、その成果をお客さまに還元する金融商品です。

商号等　：しまね信用金庫　登録金融機関
　　　　　中国財務局長（登金）第27号
加入協会：なし

NISA（少額投資非課税制度）のご案内

通常、株式や投資信託などの金融商品に投資をした場合、これらを売却して得た利益や受け取った配当に対して約20％の税金がかかります。
NISAは、「NISA口座（非課税口座）」内で毎年一定金額の範囲内で購入したこれらの金融商品から得られる利益が非課税になる、つまり、税金がかからなくなる制度です。

NISAには「一般NISA」と「つみたてNISA」の二つの制度（勘定）があり、同一年に併用はできないため、どちらか一方を選択※のうえご利用いただけます。

一度「つみたてNISA]を選んでも、再度「一般NISA」に変更することもできます。（変更にあたっては一定の条件があります。）

「一般NISA」と「つみたてNISA」の主な違いは下表のとおりです。

	つみたてNISA	一般NISA
投資方法	積立のみ	一括・積立
非課税対象	普通分配金・譲渡益
非課税投資枠	毎年40万円が上限（非課税投資枠は最大800万円） ※当金庫においては毎月3万3千円が上限	毎年120万円が上限（非課税投資枠は最大600万円）
非課税期間	最長20年間	最長5年間
投資可能期間	2018年～2037年	2014年～2023年
投資対象商品	国が定める長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託 ※当金庫においては「つみたてNISA専用ファンド」	公募株式投資信託 ※当金庫においては「つみたてNISA専用ファンド」以外の取扱ファンド

積立投信とは、毎月一定額をお客さまの口座から自動的に引き落とし、同じ投資信託を継続して購入する投資方法のことです。

金融商品取引法第34条の3第2項及び第34条の4第6項に基づく、「一般投資家から特定投資家への移行」に関する「期限日」について、当金庫では以下のとおり定めています。

当金庫が定める期限日：毎年3月31日
「期限日」は、金融商品取引法第34条の3第2項第1号及び第34条の4第6項に規定する「一般投資家から特定投資家への移行」の「承諾日」から起算して1年以内の最も遅い日となります。

投資信託に関するお問い合わせは、各営業店で受け付けています。
各営業店の所在地・電話番号は、「店舗・ATM」ページをご覧ください。